Alternativas e suplementos para o Excel para modelagem financeira e por que você deve usar o Excel Anyway

O Excel é a escolha de muitos modeladores financeiros. O Excel geralmente é chamado de "faca de software do Exército Suíço" ou a "segunda melhor solução" porque você pode fazer praticamente qualquer coisa no Excel, mas não é sempre a melhor ferramenta para o trabalho. Você pode escrever uma carta no Excel, por exemplo, mas o Word é uma ferramenta muito melhor para esse propósito. Você pode manter suas contas da empresa no Excel, mas um sistema de razão geral construído especificamente proporcionará um resultado muito melhor.

As planilhas de desktop são tão populares porque são fáceis de usar para comunicar idéias e estratégias em um modelo de negócios compreensível. Trabalhando em um papel analítico, a planilha realmente se torna parte da maneira como as pessoas pensam sobre questões e relacionamentos de negócios - a ferramenta molda a maneira como você considera sua abordagem. A ferramenta de folha de cálculo realmente se torna parte do processo da análise, então você às vezes ouvirá as pessoas dizerem: "Vamos fazer isso no Excel e ver o que parece! "

Então, quais são as outras opções disponíveis? Em vez de assumir que o Excel é a melhor ferramenta para modelagem financeira, você deve estar ciente das alternativas, bem como alguns dos complementos que complementam o Excel especificamente para fins de modelagem financeira. Aqui está uma lista de algumas das alternativas e suplementos ao Excel. Tenha em mente que esta não é uma lista abrangente, e esses produtos não estão sendo endossados. Estas são apenas opções que valem a sua consideração:

Extração e análise de dados: As ferramentas SAS, KNIME, Tableau e Oracle são, sem dúvida, muito mais robustas e seguras do que as soluções Excel que extraem dados de outros sistemas para o Excel manualmente, como Macros ou Power Query no Excel. Esses tipos de soluções de nível empresarial são propositadas para a extração e análise de dados e são uma boa solução a longo prazo, mas muitas vezes são difíceis de usar e demoram muito para implementar por falta de familiaridade.
Planejamento e gerenciamento de desempenho: Anaplan e Tagetik são opções alternativas baseadas na nuvem que são projetadas para substituir planilhas no total. Essas ferramentas oferecem recursos poderosos que suportam analistas no planejamento direto e tomam decisões confiantes com base em dados em vez de gastar seus erros de correção de tempo.
Complementos de Excel para construção de modelos: O Modano é uma plataforma modular de gerenciamento de conteúdo e compartilhamento para o Excel, permitindo que as pedaços de planilhas sejam reutilizados, compartilhados e vinculados para economizar tempo e reduzir o risco.Sua principal aplicação é a modelagem financeira, mas pode ser usada para modularizar qualquer planilha. Em vez de substituir o Excel, o Modano melhora o Excel e combate algumas das suas ineficiências e deficiências. O Modano substitui o BPM, um complemento Excel antigo que sistematizou a implementação e a revisão das melhores práticas da planilha.
Excel add-ins para auditoria: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional e OAK são suplementos do Excel que podem ajudar a desenvolver e analisar modelos financeiros. Eles interrogam uma planilha em detalhes extremos para ajudar a identificar onde você pode ter um erro. O software produz estatísticas-chave em qualquer planilha, como o número de fórmulas únicas, onde as fórmulas podem ser encontradas em cada folha e as relações entre folhas. Ele também produz um mapa de cada célula para indicar se essa célula é um texto, um número, uma fórmula nova ou consistente.
Painéis e visualização de dados: Depois de terminar a construção do seu modelo financeiro, você gostaria de exibir os resultados em um gráfico ou em um painel de controle. Isso pode ser feito na folha frontal de uma pasta de trabalho do Excel, no Microsoft Power BI, ou usando uma das centenas de outras ferramentas de visualização e controle de dados de propósito específico. Uma dessas ferramentas é o Modeler, que pode transformar seu modelo em um aplicativo sem codificação, usando apenas Excel e PowerPoint. As ferramentas mais avançadas da Microsoft no momento são o Tableau e o QlickView, mas esta área está crescendo rapidamente.
Orçamentação e previsão: Muitos dos modelos que você criará são para fins de orçamentação e previsão - e depois reportar esses orçamentos e previsões. A maioria dos grandes sistemas de razão geral tem módulos adicionais disponíveis que são construídos especificamente para fins de orçamentação, previsão e relatórios. Essas ferramentas fornecem um método muito mais fácil e rápido de criar orçamentos e previsões muito mais robustas e menos propensas a erros do que usar modelos do Excel. Centenas de ferramentas de orçamentação e previsão estão disponíveis; Alguns dos mais populares são Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) e Adaptive Insights.

O Caso para o Excel

Então, por que os modeladores financeiros ainda usam o Excel, mesmo que uma solução "melhor" possa existir? Aqui estão alguns dos motivos:

Cada empresa já possui o Excel instalado. Sua empresa não precisa comprar licenças extras ou pagar consultores caros para instalá-lo.
É necessário um pouco de treinamento. A maioria dos usuários tem alguma familiaridade com o Excel, o que significa que outras pessoas poderão editar, alterar e entender seu modelo do Excel.
O Excel é muito flexível. Você pode construir quase qualquer coisa que você possa imaginar no Excel (dentro das limitações de tamanho, é claro).
Excel "fala" para outros sistemas muito bem. Com o Excel, você pode relatar, modelar e contrastar praticamente todos os dados, de qualquer fonte, tudo em um relatório.
Mais importante, o Excel é comumente usado em todas as indústrias, países e organizações. Isso significa que as habilidades do Excel que você já possui, e as habilidades que você vai aprimorar ao ler este livro, são altamente transferíveis.Você pode usar essas habilidades em outros empregos em outras empresas, não importa onde sua carreira o leva. Claro, existem milhares de outras peças de software que você pode aprender, mas acredito que, para uma carreira em finanças, uma das melhores coisas que você pode fazer para sua carreira é melhorar suas habilidades do Excel.

É difícil imaginar um mundo onde o Excel não é o software de financiamento dominante.