Determinando a audiência para seu modelo financeiro - manequins

Quem estará visualizando ou usando seu modelo financeiro no futuro? Se for apenas para seu próprio uso, você ainda deve seguir um bom modelo de design, mas não há necessidade de passar muito tempo na formatação para que pareça legal. Você ainda deve adicionar suposições e documentação de origem para sua própria referência, mesmo se você souber que ninguém nunca olhará para ela.

Existem alguns tipos de pessoas que podem incluir sua audiência modelo:

• Modeladores profissionais: Se o seu modelo for para um investimento em grande escala ou se o dinheiro estiver sendo emprestado com base no resultado do seu modelo, você pode esperar que os modeladores profissionais vão querer "Olhe sob o capô" do seu modelo para separá-lo e auditar. Você pode reduzir muito o custo de uma auditoria usando fórmulas consistentes para reduzir o número de fórmulas únicas no modelo. Não esconda as folhas nem tente proteger partes do modelo - só irá frustrar o modelador profissional que desejará ver como seus números foram calculados.
• Modeladores ocasionais: Alguns modelos serão usados ​​por pessoas para quem olhar para modelos é apenas parte de seu trabalho - você mesmo, talvez, caia nessa categoria. Eles conhecem seu caminho em torno do Excel, mas não estão realmente interessados ​​em entender as complexidades de todo o modelo. Eles só querem se certificar de que está funcionando corretamente porque eles precisam confiar nos números e talvez eles precisem usá-lo mudando alguns de seus números de vez em quando. Ao construir um modelo para o modelador ocasional, você deseja tornar o modelo mais fácil de seguir. Mantenha-o simplificado e não obstrua as páginas de saída com detalhes desnecessários. Mova quaisquer suposições detalhadas e menos importantes para as costas para que elas possam ser referidas somente se necessário.
• Não moduladores: Às vezes, seu modelo será visto ou usado por membros do conselho, vendedores ou pessoas de marketing para quem modelar ou usar o Excel não faz parte de suas vidas diárias. Por exemplo, você pode estar produzindo um relatório do painel de vendas produzido todas as semanas e o usuário simplesmente precisa alterar a caixa suspensa para ver um produto ou região diferente. Você deseja tornar as páginas de saída tão simples de usar e tão atraentes quanto possível para um não-usuário do Excel. É improvável que o usuário deseje separar o modelo e analisar as fórmulas, de modo a simplificar a aparência do modelo, você pode considerar ocultar as folhas de cálculo e talvez até as folhas de dados - com ou sem uma senha.

A proteção por senha só deve ser usada como dissuasão para evitar colegas curiosos.Não é um sistema de segurança e não deve ser invocado como tal. Procure na Internet o removedor de senhas do Excel, e você encontrará muitos programas disponíveis que podem remover a senha.

Em conclusão, planejar e projetar um modelo financeiro é uma parte crítica da construção do modelo. É preciso uma mistura única de lógica, clareza de pensamento e habilidades de layout gráfico pelo modelador financeiro para construir um modelo bem projetado, o que muitas vezes se revela difícil de implementar na prática. O design do modelo às vezes pode ser a parte mais difícil de construir um modelo financeiro e é, em um dos aspectos mais difíceis de ensinar e aprender.

Aprender a construir um modelo bem desenhado vem com experiência. Mas uma maneira mais rápida de desenvolver habilidades de design é avaliar criticamente outros modelos que você encontra, tomar nota do que funciona e o que não, e depois aplicá-lo aos seus próprios modelos.