Como construir um Modelo Financeiro - dummies

A modelagem financeira é um processo complicado. Conhecer as etapas gerais antes de entrar pode ser útil à medida que você constrói seu modelo. Aqui estão sete passos a seguir ao começar a construir um modelo financeiro :

1. Design da estrutura de alto nível.

   Você não saberá exatamente o que o layout do modelo será até que você realmente comece a construir os cálculos, mas você deveria ter alguma idéia das guias. Comece por montar os dados que você possui até agora nas amplas categorias.

2. Saídas de design - resumos, gráficos e relatórios.

   Como você já conhece o problema que seu modelo financeiro precisa resolver, você deve ter uma idéia do que essa resposta pode parecer. Por exemplo, se você está tomando uma decisão sobre investir em um novo produto, o resultado pode ser o fluxo de caixa resultante e um valor presente líquido (VPL). Ao pensar sobre o lançamento do seu modelo no início do processo, você estará mais focado e assegurará que todos os seus cálculos funcionem em direção ao resultado final desejado.

3. Inserções de design.

   Configurar onde as entradas e os dados da fonte irão. Mesmo que ainda não tenha todas as informações, configure-a para que possa ser abandonado em uma data posterior. Isso pode ajudá-lo a garantir que você solicite ou colete os dados no formato correto, bem como conceba o modelo corretamente. Por exemplo, você precisa de dados para o ano civil ou o ano financeiro? Você precisará usar a mesma suposição para cada mês / ano ou vai mudar?

4. Comece a calcular.

   Comece com uma guia denominada "funcionamentos" ou "cálculos", mas tenha em mente que isso provavelmente se expandirá à medida que o modelo crescer. Vincule as fórmulas às suas entradas, mas quebrar problemas maiores em menores e não tente tentar muito ao mesmo tempo. Você pode começar por pensar que todas as despesas podem ir em uma guia, mas se a depreciação, por exemplo, começar a ficar bastante complicada, você pode decidir que a depreciação precisa de uma guia própria.

5. Conecte as saídas.

   Vincule seus cálculos à página de saídas. Os gráficos são uma ótima maneira de visualizar e apresentar o resultado do seu modelo. À medida que você está construindo as saídas, teste em todas as etapas para se certificar de que o modelo faz sentido e ajuste conforme necessário.

6. Adicionar cenários.

   Quando o modelo está funcionando corretamente, você pode adicionar sensibilidades e análise de cenários. Se você projetou o modelo bem em primeiro lugar, adicionar cenários é um processo bastante direto.

7. Documentação de premissas.

   A maioria dessas etapas são sequenciais, mas a documentação de suposições nunca deve ser deixada até o fim.Faça o que quiser!

Direito em todo o processo de construção do modelo, certifique-se de testar, verificar e validar conforme você estiver.