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Vídeo: 5 COISAS QUE OS ADVOGADOS ODEIAM EM SEUS CLIENTES || Direito com Carlos 2025
É provável que aconteça mais cedo ou mais tarde, não importa o quão incrível você seja como um representante registrado: um de seus clientes vai se queixar de algo (como transações não autorizadas, garantias e, portanto, em). As queixas não são consideradas oficiais, a menos que estejam por escrito. FINRA quer que você siga o procedimento adequado para lidar com reclamações. A discussão a seguir aborda os procedimentos formais e informais.
Código de procedimento
O código de procedimento é o procedimento formal da FINRA para lidar com reclamações relacionadas a valores mobiliários entre clientes públicos e membros do setor de valores mobiliários (intermediário- revendedores, representantes registrados, empresas de compensação, e assim por diante). O cliente público tem a opção de resolver a queixa através do código de procedimento formal ou do código informal de arbitragem.
No código de procedimento, o Comitê Distrital de Conduta Empresarial (DBCC) possui a primeira jurisdição sobre reclamações. Se o cliente ou membro não estiver satisfeito com os resultados, ele pode apelar a decisão para o Conselho de Governadores da FINRA. As decisões são apelativas até o Supremo Tribunal.
Código de arbitragem
O código de arbitragem é uma audiência informal (ouvida por três árbitros) que é conduzida principalmente para disputas entre membros da FINRA. Os membros incluem não só corretores, mas também pessoas que trabalham para empresas membros.
Por exemplo, se você (um representante registrado) tiver uma disputa com o corretor-negociante pelo qual você está trabalhando, você pode levar o corretor para a arbitragem. Se um cliente tiver uma queixa contra um corretor ou representante registrado, o cliente pode escolher o código de procedimento ou o código de arbitragem, a menos que o cliente tenha dado um consentimento prévio por escrito (geralmente através do novo formulário de conta) que ele resolverá as disputas apenas através da arbitragem.
A arbitragem simplificada da indústria (entre dois membros) e arbitragem simplificada (entre um membro e um cliente) está disponível para disputas de $ 50,000 ou menos. Neste caso, a audiência será antes de um árbitro em vez de três.
As decisões em arbitragem são vinculativas e inadmissíveis, pelo que são menos onerosas do que a ação judicial.
Mediação
Se um investidor e / ou corretor estão procurando uma maneira mais informal de lidar com as disputas, eles podem voluntariamente decidir ir para a mediação. As disputas resolvidas através da mediação são ouvidas por um terceiro independente.Ao contrário da arbitragem, a mediação não é vinculante.
